Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürürlüğe koyulan yeni mevzuat düzenlemesiyle, bankacılık ve finans operasyonlarında kimlik tespiti gerektiren parasal işlem eşikleri iki katına yükseltildi. Resmi Gazete’de ilan edilen kararla dijital kanallardaki ıslak imza gerekliliği esnetilirken, finansal kurumların denetim süreçlerindeki bürokratik raporlama adımları da sadeleştirildi.
Resmi Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik kapsamında, temel kimlik tespiti alt sınırı 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine çıkarıldı. Kapsam dahilindeki belirli alt işlemler için uygulanan 15 bin TL’lik doğrulama eşiği ise 30 bin TL olarak güncellendi. Yeni belirlenen tutarların altında kalan işlemlerde kimlik doğrulama adımları daha esnek icra edilebilecek.
İnternet ve mobil şube üzerinden yürütülen dijital bankacılık kanallarında güvenlik onay mekanizmaları da yeniden düzenlendi. Finans kuruluşları, sisteme kayıtlı ve teyit edilmiş cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde müşteriden ayrıca ıslak imza istemeyebilecek. Bu muafiyetin devreye alınabilmesi için kullanılan altyapının işlem riskine uygun olması, kimlik teyidinde yeterli güvence sunması ve yetkisiz erişimi önleyici güvenlik kriterlerini karşılaması şart koşuluyor.
Finansal kuruluşların teftiş ve uyum süreçlerindeki operasyonel yükü hafifletmek adına denetim raporlaması yapısında da sadeleştirmeye gidildi. İnceleme safhasında tespit edilen olası mevzuat ihlallerinin münferit evraklar yerine tek bir ana raporda konsolide edilmesi kuralı getirildi. Yeni usulle birlikte idari ve finansal denetim aşamalarının çok daha hızlı sonuçlandırılması planlanıyor.
